Адвокат раскрыл новую схему кражи денег, где аферисты выманивают секретный код, прикрываясь водоканалом и газовыми службами.
Вслед за банками мишенью кибермошенников стала коммунальная сфера. Сегодня интернет-мошенничество — это уже не отдельные случаи обмана, а глобальная киберугроза, захлестнувшая Казахстан и превратившая цифровой мир в арену самых масштабных финансовых преступлений. Почему преступников, которые "звонят" из-за границы, так сложно поймать? И как эффективно противостоять этой новой угрозе, где счетчики и коды доступа стали инструментом обмана? О самых распространенных эпизодах и необходимости повышения цифровой гигиены inbusiness.kz рассказывал заместитель председателя шымкентской коллегии адвокатов Сагадат Амре.
Юрист с большим стажем работы, он, как никто другой, знает, насколько изощренными и циничными могут быть интернет-мошенники. В обширной практике Сагадата Амре было немало дел, связанных с такими преступлениями.
Код доступа
"В основном звонки поступают от имени различных компаний: банков, водоканала, службы газа и так далее. Если звонят от коммунальных служб, то говорят: "У вас необходимо срочно заменить счетчик. Мы сейчас направим вам код, и вы его продиктуйте". Люди, будучи доверчивыми и не чувствуя подвоха, называют этот код. А код на самом деле нужен злоумышленникам для доступа к банковским операциям. Мошенники получают код и моментально снимают деньги", — поделился Сагадат Амре.
По словам юриста, схема, когда киберпреступники звонили от имени сотрудников того или иного банка и заявляли потенциальной жертве обмана о "непонятном движении денег на счёте в банке" уже частично устарела.
"Мошенники постоянно придумывают что-то новое, и сейчас они чаще прикрываются коммунальными службами. Тем не менее, банковское мошенничество остается актуальным: аферисты звонят, сообщают об угрозе снятия денег, пугают жертву и просят назвать код, который якобы нужен для связи со "службой безопасности"", — поясняет юрист
По мнению адвоката, один из самых простых и эффективных способов мгновенно прервать разговор – это создать для мошенника непреодолимое препятствие.
"В таких случаях надо отвечать: у меня простой телефон, и я не могу получить и отправить код. Либо можно сказать, что посоветуетесь со знакомым адвокатом, или просто положить трубку, или сказать, что перезвоните в колл-центр за уточнением. Просто наш народ, к сожалению, очень доверчивый", – объясняет юрист.
По мнению Сагадата Амре, именно эта излишняя доверчивость, а порой и финансовая неграмотность, делает людей уязвимыми перед преступниками, которые, по словам адвоката, являются прекрасными психологами.
"Золотая" ловушка
Сагадат Амре отмечает, что киберпреступники — превосходные психологи, и их схемы выходят далеко за рамки банковских и коммунальных афер. Существует множество видов мошенничества, которые напрямую играют на чувствах и желании быстро обогатиться, превращая доверие в финансовую катастрофу.
"Например, некто знакомится с девушкой в интернете, начинает с ней общаться, – рассказывает адвокат. – Потом мужчина пишет или сообщает по телефону, что выслал ей дорогой подарок – 100 или 200 граммов золотых украшений и деньги, и тут же заявляет о своём намерении жениться. Девушка "тает" от брачных перспектив и возможности получения дорогого подарка. А через какое-то время поступает звонок, якобы из таможенной службы. Ей говорят: "На ваше имя поступила посылка. При сканировании установлено, что там находятся золотые изделия. И за них нужно внести таможенную пошлину"".
Подобный случай был в практике Сагадата Амре.
"В прошлом году у меня было дело. Девушка познакомилась с мужчиной. Они общались. Через какое-то время он сообщил ей о том, что выслал из Эмиратов килограмм золотых изделий и около 50 или 100 тыс. долларов. А ещё через пару недель ей позвонили, якобы из "таможни" и сказали, что пришел товар, за который нужно заплатить 3,5 млн тенге в виде пошлины. Она сняла все деньги, какие были, плюс попросила у отца и все перевела "таможенникам", вероятно полагая, что подарок все-равно покроет все её расходы. Позже, конечно, выяснилось, что никакого золота нет, как нет и богатого поклонника из Эмиратов. А есть мошенники, которые обманули её на 3,5 млн тенге. Они с отцом пришли потом ко мне за консультацией. Спрашивали, можно ли что-то сделать – вернуть деньги и наказать аферистов. Я объяснил, что шансы отыскать злоумышленников, а тем более, вернуть деньги, практически равны нулю, так как звонили с иностранного номера. В таких ситуациях мошенники играют на людской жадности и на желании быстро обогатиться. И у них это отлично получается", – поделился юрист.
Правила защиты от аферистов
Сагадат Амре объясняет, почему в ситуациях, когда деньги уже переведены мошенникам с иностранным следом, вернуть их практически невозможно.
"Номер за границей – иностранный. Как это делается? Кибермошенники маскируют свой реальный номер под номер страны, откуда представляются. Сами в это время могут быть где угодно включая роуминг. Человек видит иностранный номер – может проверить, что это Саудовская Аравия, Дубай или Сингапур. В такой ситуации результат расследования, скорей всего, будет нулевым. Если бы номер всплывал наш, казахстанский, или деньги проходили через наши банки, то можно было бы отследить человека, если бы средства снимались у нас. Мне такие тоже звонят. Проверяю номер – Сингапур. Сразу понятно – мошенники", — резюмирует юрист.
Адвокат поделился и личным опытом, когда аферисты пытались обмануть его самого:
"Звонит неизвестный и говорит: "На вашем счёте движение". Представился сотрудником службы безопасности Каспи-банка. Я спрашиваю о том, какая там сумма в опасности. Но при этом я знаю, что у меня на Каспи денег нет. Он говорит, что около 30 тыс. хотят снять из 100 тыс. имеющихся. Я дальше спрашиваю: "Что мне делать?". Он начинает говорить про код, который мне придёт, и который я должен буду назвать. После этого они обещают предпринять меры, чтобы уберечь мои деньги от посягательства неизвестных. Затем интересуются тем, какой у меня телефон. Я говорю, что простой – не смартфон. После этого якобы представитель банка сразу бросил трубку", — делится Сагадат Амре.
Адвокат отмечает, что аферисты постоянно ищут новые точки давления, играя на человеческом желании получить выгоду.
"Также часто звонят и предлагают бесплатные услуги или карты для участия в розыгрыше. Злоумышленники объявляют о крупном призе, например, автомобиле или сертификате на путешествие. Однако, чтобы его получить, человеку нужно прийти в офис и заплатить за сам сертификат или вступительный взнос. Это старая, но до сих пор рабочая схема, где мошенники рассчитывают на излишнюю доверчивость и азарт жертвв", — поясняет адвокат.
Другой опасный вид обмана — оформление кредитов и финансовые пирамиды.
"У нас много последователей МММ и финансовых пирамид. Люди ведутся на обещания быстрого дохода: "Платите 100 тыс. — получите 300 тыс." Жертвы, окрыленные первыми успехами, берут кредиты в 5 млн, закладывают дома и теряют 10–15 млн тенге. Главная причина — желание лёгкой наживы. Люди видят в соцсетях, как живут другие, как отдыхают, празднуют, сорят деньгами. И хотят быть не хуже", — резюмирует юрист.
Сагадат Амре считает, что главное оружие против мошенников — это превентивная работа и бдительность. Адвокат даёт следующие советы:
Как показывает обширная практика Сагадата Амре, интернет-мошенничество процветает за счёт человеческого фактора — излишней доверчивости и погони за лёгкой наживой. Главный вывод: безопасность начинается с критического подхода к любому неожиданному звонку или предложению. Пока эти уроки не будут усвоены, аферисты будут продолжать свою охоту, а шансы на возвращение потерянных средств через международные каналы останутся призрачными.
