В Казахстане растёт число случаев финансового мошенничества. Злоумышленники предлагают гражданам «легкий заработок», «помощь в получении кредита» и «выгодные инвестиции». Однако за этими обещаниями часто скрываются схемы, которые приводят к потере денег и даже уголовным делам , отмечает Fingramota.kz.
Портал, являющийся проектом АРРФР по повышению финансовой грамотности населения, рассказал о самых распространенных способах обмана и о том, как защитить себя.
Такие «посредники» обещают оформить кредит «без проверок» и «отказов» – даже тем, у кого испорчена кредитная история. Взамен требуют оплатить «регистрацию» или «активацию». Получив деньги, они просто исчезают.
Иногда мошенники собирают личные данные под предлогом оформления займа и потом используют их для преступных действий. Опасность представляют и фальшивые микрофинансовые организации, которые работают без лицензий.
По данным Комитета правовой статистики, около 15% интернет-мошенничеств в Казахстане с начала 2024 года связаны с незаконным оформлением онлайн-займов.
Ещё одна схема – предложение «сдать карту в аренду» или открыть счёт «для знакомого». На деле через такие счета преступники отмывают похищенные деньги.
Передача карты – это уже нарушение закона. По статье 232-1 Уголовного кодекса РК за незаконную передачу банковских данных или карты предусмотрено до трёх лет лишения свободы.
Так, некоторые граждане, доверившись мошенникам, становились фигурантами дел об отмывании денег.
Фишинг остается одним из самых частых способов кражи данных. Мошенники создают поддельные сайты, где предлагают пройти «опрос», получить «приз» или «выплату». После ввода данных злоумышленники получают доступ к банковским счетам.
Некоторые ссылки устанавливают вирус, который позволяет преступникам читать переписку и получать документы с устройства.
По данным Генпрокуратуры, за восемь месяцев 2025 года в Казахстане зафиксировано 14 тыс. случаев интернет-мошенничества, ущерб превысил 6 млрд тенге.
Классическая схема под видом «высокодоходных инвестиций без риска» по-прежнему активно используется, отмечает Fingramota.kz. Людям обещают стабильный доход, а затем организаторы исчезают с деньгами.
Так, псевдофонд Amir Capital, работавший в Казахстане и соседних странах, обещал доход до 10% в месяц от торговли криптовалютой. В итоге более 40 человек потеряли около $10 млн.
Мошенники часто выдают себя за представителей государственных органов и предлагают «субсидии» или «компенсации». Для получения средств просят оплатить «госпошлину» или перейти по ссылке.
Например, в прошлом году рассылалась реклама якобы от имени министерства труда РК с обещанием компенсации в 100 тыс. тенге. Граждане переходили на поддельный сайт и теряли деньги.
Ранее «Курсив» писал, что почти 49% казахстанцев сталкивались с вишингом – звонками от лжесотрудников банков и мнимых служб безопасности. Ещё 30% становились жертвами фишинга – поддельных сайтов банков и других организаций.
